Compliance Channel Nugget – Geldwäsche

Geldwäsche beschreibt den Vorgang, durch welchen „schmutziges“ Geld – also Geld, das durch kriminelle Machenschaften erworben wurde – reingewaschen wird. Neben der strafrechtlichen Verfolgung von Geldwäsche regelt das Geldwäschegesetz Maßnahmen zu deren Bekämpfung (auf Unionsebene regelt die 4. EU-Geldwäsche-Richtlinie Gegenmaßnahmen). Der “Reinigungsprozess” erfolgt üblicherweise durch das Einbringen des Geldes in den Wirtschaftskreislauf (Placement) in Form von kleineren Beträgen (Smurfing). Nach der hieran anschließenden Verschleierung (Layering) des Geldes durch zumeist zahlreiche, schwer nachvollziehbare Geldtransaktionen, wird das Geld durch Tätigung legaler Geschäfte dem Wirtschaftskreislauf wieder zugeführt (Integration). Das Geld ist nun gewaschen und – vermeintlich – legal. Fun Fact: Glaubt man der Geschichte, so wurde Geldwäsche erstmalig von Al Capone betrieben und verdankt ihren Namen den Waschsalons, durch welche Al Capone sein Vermögen „rein wusch“.

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